Элизабет Уоррен: Минфин США должен усилить контроль над криптовалютами

Элизабет Уоррен, сенатор США, вновь выступила с инициативой о расширении полномочий Министерства финансов для контроля криптовалютного сектора. Во время обращения к Скотту Бессенту она акцентировала внимание на необходимости усиления борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CFT), а также предложила включить в законодательство новые положения для оценки рисков, связанных с цифровыми активами.

Риски использования криптовалют

Сенатор Уоррен утверждает, что злоумышленники все чаще прибегают к криптовалютам для:

• отмывания денег;
• уклонения от санкций;
• финансирования угроз национальной безопасности.

Среди конкретных примеров она упомянула:

• военный конфликт между Россией и Украиной;
• финансирование ядерной программы Северной Кореи;
• продажу оружия Китаем подсанкционным странам;
• атаки с использованием программ-вымогателей.

Эти случаи, по словам Уоррен, свидетельствуют о необходимости ужесточения контроля за цифровыми активами.

Предложения Уоррен

Во время своего выступления Элизабет Уоррен задала ряд вопросов Бессенту, касающихся возможности:

1. Введения вторичного инструмента санкций для отделения финтех-компаний и операторов криптосервисов от взаимодействий с США.
2. Расширения полномочий OFAC для контроля за стейблкоинами.
3. Применения Закона о банковской тайне (BSA) к иностранным компаниям, связанным с американским рынком.

Она также подчеркнула важность соблюдения криптокомпаниями отчетности перед Минфином, включая биржи, криптокошельки и поставщиков виртуальных услуг.

Закон о банковской тайне и криптовалюты

Согласно BSA, финансовые учреждения обязаны предоставлять отчетность Министерству финансов. Уоррен считает, что криптовалютные платформы, занимающиеся торговлей, передачей или хранением цифровых активов, также должны подчиняться этим требованиям.

В 2023 году сенатор уже призывала к обновлению BSA, включая в него криптовалюты. Кроме того, она заявила, что майнинговые компании могут представлять угрозу не только из-за экологического вреда, но и из-за риска шпионажа и сбора данных об энергетическом секторе США.

Заключение

Элизабет Уоррен продолжает настаивать на усилении регулирования криптовалютного сектора. Она убеждена, что расширение полномочий Минфина и применение действующих законов к криптовалютным компаниям помогут снизить риски, связанные с отмыванием денег, уклонением от санкций и угрозами национальной безопасности.