Сингапурский фонд GIC создал ИИ «адвоката дьявола» для критической оценки инвестиционных проектов

GIC делает ставку на ИИ в управлении активами

Суверенный инвестиционный фонд Сингапура GIC, управляющий национальными резервами объемом $847 млрд, представил инновационную ИИ‑платформу для аналитики инвестиционных проектов. Новинка выделяется тем, что имитирует поведение «адвоката дьявола» — критически мыслящего члена инвестиционного комитета, способного выявить слабые места любого предложения.

Платформа не только предоставляет аналитические выводы, но и формулирует каверзные вопросы, с которыми инвесторы, вероятно, столкнутся на заседаниях комитета. Это позволяет заранее протестировать аргументацию и снизить риск ошибок в процессе принятия решений.

ИИ‑чатбот «Спроси Чарли»: помощник и провокатор

Взаимодействие с новой системой происходит через чат‑интерфейс под названием «Спроси Чарли». Сотрудники фонда используют его для проверки устойчивости своих аргументов и подготовки к заседаниям. По словам CEO GIC Лим Чоу Киата, платформа способна «стимулировать мозговую активность» и помогает глубже продумать стратегию представления проекта.

«Я сознательно несколько раз задавал Чарли одни и те же вопросы, чтобы понять, как он рассуждает и какие риски может выделить», — рассказал Лим Чоу Киат.

Такой подход позволяет не только углубить анализ, но и создать культуру здорового сомнения внутри организации — без страха перед критикой.

В основе — 44 года инвестиционного опыта

Разработка платформы опирается на собственные архивы и данные GIC за 44 года. Обучение модели происходило на внутренних аналитических отчетах, кейсах и записях заседаний комитетов. Это позволило создать систему, максимально приближенную к реальным сценариям принятия решений.

Главный инвестиционный директор фонда Брайан Йео отметил, что именно масштаб и глубина исторического опыта GIC — более 40 стран, множество классов активов — стали основой для конкурентного преимущества ИИ‑решения.

Как работает «адвокат дьявола»?

Платформа ИИ строит диалог по принципу внутренней оппозиции:

• Получает описание инвестиционного проекта;
• Формирует структурированный обзор рисков, допущений и слабых мест;
• Создает список «неудобных вопросов», которые могли бы прозвучать от скептически настроенного члена комитета;
• Позволяет пользователю проверить свои аргументы и при необходимости — скорректировать презентацию.

Таким образом, ИИ выступает как интеллектуальный симулятор дискуссий — инструмент не только оценки, но и развития критического мышления в команде.

Технология и мотивация: зачем GIC это нужно?

С учетом сложной глобальной среды — от геополитики до макроэкономики — GIC стремится сократить субъективность в процессе оценки инвестиций. ИИ помогает стандартизировать и углубить анализ, минимизируя риски переоценки активов или принятия решений на основе предвзятых мнений.

«Чем выше стоимость ошибки, тем важнее способность задать правильные вопросы. Теперь это делает ИИ», — отмечают представители GIC.

Фонд GIC в цифрах

• Объем активов под управлением: $847 млрд
• Инвестиции: более чем в 40 странах мира
• Средняя годовая доходность за 20 лет (в долларах США): 5,7%
• Доходность с учетом инфляции: 3,8%

Фонд активно инвестирует в разнообразные классы активов — от недвижимости до технологий, включая устойчивое финансирование и инфраструктуру. Новая ИИ‑платформа — часть более широкой цифровой трансформации в рамках стратегии GIC.

Эксперты считают, что опыт GIC может стать примером для других суверенных фондов и крупных институциональных инвесторов. Интеграция ИИ в процессы инвестиционного анализа, особенно в роли интеллектуального оппонента, задаёт новый стандарт корпоративной оценки рисков.