Турция будет собирать данные при переводах от $425

Новые требования к криптобиржам в Турции

Власти Турции вводят строгие правила регулирования операций с криптовалютами. С 25 февраля 2025 года все поставщики криптоуслуг обязаны собирать данные о клиентах, совершающих транзакции на сумму свыше 15 000 турецких лир (около $425). Эта мера направлена на предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма с использованием цифровых активов.

Новые правила требуют:

• Сбор идентификационной информации о клиентах, включая данные о транзакциях и адресах криптокошельков.
• Проверку адресов, ранее не зарегистрированных у поставщика услуг.
• Возможность блокировки операций, если идентификация клиента невозможна.

Контекст принятия новых правил

По данным Chainalysis, Турция занимает четвёртое место в мире по объёму торгов криптовалютами, уступая лишь США, Индии и Китаю. На сентябрь 2023 года объём криптовалютных транзакций в стране достиг $170 млрд, что делает её ключевым рынком цифровых активов.

Введение новых правил соответствует мировым тенденциям ужесточения регулирования в криптосфере. Примечательно, что они начнут действовать всего за неделю до введения в силу европейского закона MiCA, который станет первой всеобъемлющей нормативной базой для криптовалют в ЕС.

Влияние на рынок и пользователей

Для пользователей:

• Криптовалютные транзакции на сумму менее $425 остаются анонимными.
• Для более крупных переводов потребуется предоставление данных.

Для бизнеса:

• Увеличение операционных расходов из-за дополнительных требований по сбору данных.
• Возможные изменения в процедурах KYC (Know Your Customer).

Поставщики криптоуслуг уже адаптируются к этим изменениям. Совет Турции по рынкам капитала (CMB) к августу 2024 года получил 47 заявок на лицензии от криптокомпаний. Это стало результатом вступивших в силу поправок к закону о рынках капитала, направленных на обеспечение нормативной базы для криптосферы.

Перспективы и глобальные тренды

Турция сохраняет одну из самых активных криптовалютных аудиторий, несмотря на запрет использования цифровых активов для платежей с 2021 года. Новый закон подчёркивает стремление страны к прозрачности и соответствию мировым стандартам.

Власти также обсуждают возможность введения налога на криптовалютные транзакции в размере 0,03%, что может дополнительно пополнить бюджет.